اثر کارایی مدیریتی در کاهش هزینهها بعد از ادغام بانکها در ایران | ||
فصلنامه مطالعات اقتصادی کاربردی ایران | ||
مقاله 8، دوره 6، شماره 21، اردیبهشت 1396، صفحه 173-187 اصل مقاله (586.04 K) | ||
نوع مقاله: مقاله پژوهشی | ||
شناسه دیجیتال (DOI): 10.22084/aes.2017.1802 | ||
نویسندگان | ||
سعید عیسی زاده* 1؛ مریم مظهری آوا2 | ||
1دانشیار گروه اقتصاد دانشگاه بوعلی سینا | ||
2کارشناس ارشد اقتصاد دانشگاه بوعلی سینا | ||
چکیده | ||
ه در همه کشورها بانکها از طریق اعطای تسهیلات و پذیرش سپردهها و ... میتوانند نقش مهمی را در اقتصاد ایفا کنند، لذا همواره کارایی بانکها یکی از مهمترین موضوعاتی است که توجه زیادی را به خود مبذول داشته است. در بعضی موارد، ادغامها رایجترین روش افزایش کارایی نهادهای مالی هستند همچنین یکی از روشهای بازسازی ساختارهای بانکی و نهادهای مالی نیز به شمار میروند. هدف این مقاله، بررسی تأثیر کارایی مدیریتی (کارایی x)، در کاهش هزینهها بعد از ادغام بانکی در ایران است. تحقیقات نشان میدهند که وجود صرفههای مقیاس و کارایی مدیریتی از مهمترین دلایل کاهش هزینهها بعد از ادغام است. همچنین کارایی مدیریتی بر صرفههای مقیاس و کارایی شعب برتری دارد. در این تحقیق دو بانک ملت و تجارت را که در بین بانکهای ایرانی بیشترین دارایی را داشتند، انتخاب و ادغام بین این دو شبیهسازی شد. برای بررسی وجود کارایی در ادغامها از دادههای ترازنامه بانکهایی که به صورت فرضی ادغام شدند، در دوره 1382-1393 استفادهشده است؛ و با استفاده از تابع هزینه ترنسلوگ و روش sur، تأثیر کارایی مدیریتی و حذف شعب در کاهش هزینههای بانکهایی که بهصورت فرضی ادغام شدند بررسی و مقایسهای بین تغییر هزینهها از طریق کارایی مدیریتی و حذف شعب انجام شد. نتایج برآورد مدل، نشان میدهد که ادغام فرضی بین این دو بانک، بهدلیل وجود کارایی مدیریتی باعث کاهش هزینه میشوند اما حذف شعب نمیتواند باعث کاهش هزینه بانک ادغامی گردد. بهعبارتی ادغام این دو بانک، میتواند از طریق انتقال کارایی مدیریتی سبب کاهش هزینههای بانک ادغامی شود. | ||
کلیدواژهها | ||
ادغام بانکی؛ شبیهسازی؛ کارایی مدیریتی؛ حذف شعب؛ تابع هزینه ترنسلوگ | ||
مراجع | ||
منابع رازینی، ابراهیم و سوری، علی (1387). اثر ادغام تمرکز و ریسک بر کارایی صنعت بانکداری در ایران، فصلنامه اقتصاد و تجارت نوین، 10(2)، 154-184. Ajayi, N. O. and Owolabi, A. (2013). “Financial efficiency of banks in the pre and post mergers and acquisitions era of banks in Nigeria: A comparative. Analysis”, Global Business and Economics Research Journal, ISSN: 2302-4593, Vol. 2(7), 12-27. Carbó Valverde, S. (2003). “Predicted and actual costs from individual bank mergers”. Journal of Economics and Business, 56 (2): 137-157.
DeYoung, R. (1993). Determinants of Cost Efficiencies in Bank Mergers Officethe Comptroller of the Currency Economic & Policy Analysis Working Paper, 1-93
Gjirja, M. (2003). Assessing the Efficiency Effects of Bank Mergers in Sweden A panel-based Stochastic Frontier Analysis:1-24.
Green, W. (2001). Econometric Analysis, New York University, fifth edition
Hancock, D. (1985). “The financial firm: Production with Monetary and Non-monetary goods”, Journal of Political Economy, 93(5), 859-880.
Jayadev, M. and Sensarma, R. (2007). “Mergers in Indian Banking”. Journal of Banking & Finance and Management: 1-41. Molyneux, B.; Altunbas. E. P. M. and Gardener, P. (2000). “Moore, Effeciency in European banking”. Journal of European Economic Review, 45, 1-25.
Rhoades, S. A. (1997). “The efficiency effects of horizontal bank mergers”. Journal of Banking and Finance, 17, 411-422.
Peristiani, S. (1996). Do Mergerimprove x-effeciency and scale economic of U.S.bank?. Researchpaper 9623: 1-38
Shafeer, S. (1992). “Can Mega Merger Improv Bank Effeciency?” Journal of Banking and Finance, 17, 423-436.
Vander, V.; Huizinga, H. P. and Nelissen, J. H. M. (2002). “Efficiency Effects of Bank Mergers and Acquisitions in Europe Revue Economique Financière”, Journal of Banking & Finance, 20, 1531-1558.
Zellner, A. (1962). “An Efficient Method of Estimating Seemingly Unrelated Regressions and Tests for Aggregation Bias”. Journal of the American Statistical Association, 57(298), 348-368.
| ||
آمار تعداد مشاهده مقاله: 1,891 تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 1,874 |